Изменились правила оборота наличных денег для российских юрлиц и физлиц

С 10 января 2021 года начал действовать новый закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 Под контроль попадают:

 — Почтовые переводы на сумму от 100 тыс. рублей и выше (в т.ч. в иностранной валюте, если рублевый эквивалент перевода превышает этот порог).

— Снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, если снимаемая сумма 100 тыс. рублей и более.

— Ставки в лотерее и других азартных играх на сумму от 600 тыс. рублей ( а также выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх на ту же сумму).

— Сделки с недвижимым имуществом на сумму от 3 млн руб. И речь не только о покупке недвижимости: теперь сюда добавляется аренда, ипотека, коммерческий наем жилья и пр. Поэтому нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих средств. Это потребуется сделать, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.

Для юридических лиц:

 — Под контроль попадает любое зачисление или списание наличных на сумму более 600 тыс. рублей.

— Включены в список проверок иностранные структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает 3-х месяцев (фонды, трасты, партнерства и т.п.). Ранее в этот список входили только российские компании.

— Снижен лимит для контроля операций по счетам, связанных с исполнением гособоронзаказа, с 50 млн. руб. до 10 млн. руб.